Inclusões de segurados de vida

Os seguros de vida tem dinâmica diferente dos seguros de saúde e odontológico.

A manutenção da base de segurados pode ser também por importação da base de ativos, inclusive com todos os segurados de vários contratos.

Para contratos pequenos ou individuais a movimentação pode ser manual dentro do próprio contrato.

Algumas seguradoras, para os seguros de vida, pagam comissões fracionadas por conjunto de coberturas. Os percentuais para as coberturas de um contrato podem ser iguais ou mesmo diferentes.

Atenção: Antes de iniciar a movimentação de segurados de vida certifique-se que o contrato está cadastrado juntamente com os parâmetros (agrupamentos com respectivos subprodutos, se houver e também os capitais e taxas, etc).

 Configurações antes da Importação

• Cadastro do Contrato: No menu Gestão de benefícios > contratos de benefícios, certifique-se de que o contrato de seguro de vida já está devidamente cadastrado.

• Configuração de Capitais e Taxas: Dentro dos detalhes 📃 contrato cadastrado, é crucial que as informações de capitais e taxas no menu cinza escuro “capitais e taxas” estejam configuradas corretamente.
  • Agrupamentos de Cargo: Clique no +📃 definir como os cálculos do seguro funcionam, seja por “múltiplo salarial” ou “capital uniforme”.
    • Cálculo Único para Todos: Se o cálculo for o mesmo para todos no contrato, selecione a opção “todos” no configurador.
    • Cálculos Diferentes por Função: Se o cálculo varia de acordo com a função da pessoa (coloque um nome como ex: funcionários, gerentes), configure os “agrupamentos de cargo” com os nomes fornecidos pela operadora e o tipo de cálculo correspondente. Se o agrupamento for diferente, essa informação precisará ser incluída na planilha de importação.

Cadastro manual

Gestão de benefícios > contratos de benefícios

Pesquise o contrato, clique em detalhes 📃 e vá na barra cinza escuro no menu “segurados” e clique em Novo registro

• Pesquisar titular por nome ou CPF: Pesquise o segurado e selecione a opção que aparecer para que o sistema preencha automaticamente os campos já cadastrados. Você também poderá completar alguns dados faltantes. Caso não apareça o registro desejado, preencha o nome e os demais campos manualmente.

• Data de inclusão: Informe a data de inclusão do segurado no seguro. Atente-se para as datas corretas, pois informações erradas gerarão comissões erradas.
• Agrup. de cargos: Tipo de agrupamento (ex: “todos” se o cálculo é igual para todos)
• Enviado à Cia: Data de envio da movimentação para a operadora.
• Entrada na corretora: Data de entrada da informação na corretora.

• Complemento: Adicione complementos ou informações adicionais, se desejar.

Clique em gravar.

Repita o mesmo processo para todos os conjuntos de coberturas, caso tenha subproduto neste tipo de contrato da seguradora.

Cadastro por importação (planilha)

Gestão de benefícios > Importações - segurados de vida

Para iniciar uma nova importação clique em Novo registro

• Estipulante: Informe o nome da estipulante. É recomendado sempre colocar a estipulante, mesmo que o contrato tenha várias subs. O sistema, ao informar a estipulante, já listará as seguradoras associadas.

• Seguradora: Selecione a seguradora correta para onde as vidas serão enviadas.

• Tipo de Importação (Crucial):
  • Base Completa de Ativos: Esta opção realiza uma sincronização total: adiciona quem está na planilha e não no sistema, exclui quem está no Moltrio e não na planilha, transfere entre subs, e altera dados. Use-a apenas se a planilha contiver todos os segurados ativos da competência.
  • Complemento Só as Críticas: Esta opção não exclui ninguém do sistema que não esteja na planilha. É a escolha ideal quando você tem uma planilha parcial (ex: apenas 10 vidas novas que entraram em um contrato de 500 vidas) para evitar exclusões indevidas.

• Datas (Importante para Faturamento e Cobertura):
  • Data de Entrada na Corretora: Data em que você (corretora) recebeu a planilha para processamento.
  • Data de envio para a seguradora: Data em que você (corretora) enviou a base para a seguradora/operadora. Esta data é importante para o faturamento (se enviada até o fechamento, entra na fatura atual; depois, na próxima).
  • Data de Exclusão: Define a data em que as pessoas serão excluídas do sistema. Geralmente, é um dia antes do início da competência (ex: 31 de março para competência de abril). É ideal consultar a seguradora para a data exata.
• Considerar para data de inclusão:
  • Data de Admissão: Se selecionada, a planilha precisa ter uma coluna com a data de admissão da pessoa.
  • Outra Data: Caso você não tenha a data de admissão na planilha, você pode usar uma data geral (ex: 01/04 para a competência de abril) para as novas inclusões. O sistema só alterará datas de inclusão existentes se houver uma coluna de data de inclusão na planilha.

Se você selecionou “base completa de ativos”, o sistema pedirá uma confirmação, pois ele excluirá do sistema os segurados que não estão no arquivo.

Leia atentamente as instruções na pagina de importação e entre em contato com o suporte em caso de dúvida.

 Preparação do Arquivo de Importação (Planilha)

• Cabeçalho: A primeira linha da planilha deve sempre ser o cabeçalho, não altere os cabeçalhos.
• Colunas:
  • Número do Contrato: Deve ser exatamente igual ao que está cadastrado no sistema.
  • Número da Sub: Mesmo que a sub não tenha número no sistema (campo em branco), mantenha o cabeçalho, a coluna deve existir na planilha e ficar em branco.
  • Agrupamento de Cargo: Necessário apenas se houver diferentes tipos de cálculo configurados no contrato (ex: Grupo A, Grupo B). Deve corresponder à configuração do contrato.
  • Data de Admissão: Preencha se for usar esta data para a inclusão na tela de importação
  • Data de Inclusão: Preencha se você precisa corrigir uma data de inclusão já registrada no sistema.
  • Salário: Altamente recomendado para contratos do tipo “múltiplo salarial”, pois é a base do cálculo do prêmio.

• Incluir somente dependente na planilha (Titular está no contrato)
  Informe o CPF do titular para associar o dependente corretamente. CPF titular deve ser preenchido apenas quando o dependente está na planilha e o titular no sistema
• Incluir somente titular OU Incluir titular e dependente
  Preenche-se o NA grupo e NA sequência na planilha para associá-los. Na grupo é “0” (zero) para titular (todos mesmo sem dependente). E “2” para os dependentes.

O arquivo deve ser CSV (separado por vírgulas)

Mapeamento do Arquivo

Após o upload a próxima tela será a de mapeamento. Aqui, você irá relacionar as colunas do seu arquivo (planilha) com os campos correspondentes no sistema (Moltrio).

•  Exemplo: Coluna “CPF” da sua planilha mapeia para “CPF” do sistema, “Nome” para “Nome”, “Nascimento” para “Nascimento”.

    ◦ Dica: Recomenda-se não usar acentos nos cabeçalhos da planilha para evitar problemas de leitura de caracteres.

• Mapeamento de Colunas Adicionais: Mapeie as colunas facultativas que você incluiu, como “Agrupamento de Cargo”, “Número do Contrato”, “Número da Sub”, “Salário”, etc.. Lembre-se que o salário é fundamental para contratos múltiplos salariais.

• Tela de Confirmação: Após mapear, avance para uma tela que mostrará uma prévia das primeiras cinco linhas (cabeçalho + 4 dados) da sua importação para você confirmar se o mapeamento está correto. Verifique cuidadosamente, pois erros de mapeamento (ex: data no campo de salário) causarão interrupções.

• Gravar: Se tudo estiver correto, clique em “gravar”. Se houver erros no mapeamento, clique em “voltar” para corrigir.