Gestão de apólices

No menu Negócios > Apólices poderá gerenciar todas as apólices de todos os ramos, tanto os planos de saúde e seguros de pessoas quanto negócios de outros ramos.

Para cadastrar uma apólice de Seguro Patrimonial clique em (Novo Registro)

• Selecione a seguradora, o produto¹, digite o nome do estipulante² e grave.
• Preencha os dados da apólice e do faturamento e depois grave.
• Após gravar o sistema redirecionará o usuário para a tela de corretagens. Selecione o corretor, a forma de comissionamento, a porcentagem que o corretor irá receber sobre o premio liquido e grave.
• ¹ O produto não apareceu? Veja aqui como cadastrar o produto.

² O campo de estipulante funciona por autocomplete. O estipulante precisa estar cadastrado previamente no sistema.

Como funciona o preenchimento dos valores das parcela do Seguro Patrimonial

• Para calcular o valor do prêmio liquido com base no premio total: Informe o prêmio total > marque a opção “prêmio total” em frente ao campo do IOF (indicado pela seta azul) > Clique na calculadora em frente ao premio liquido.
  
• Para calcular o valor do prêmio total com base no prêmio liquido: Informe o prêmio liquido > marque a opção de “prêmio liquido” em frente ao campo do IOF (indicado pela seta vermelha) > Clique na calculadora em frente ao premio total.

1. Prêmio liquido: É o valor do custo de cada cobertura contratada em uma apólice sem encargos (IOF). A comissão é calculada sobre o prêmio liquido, sendo assim, é importante que o valor informado esteja correto.
2. Prêmio total: Valor sem os desconto do IOF.
3. O usuário pode informa apenas um entre os dois valores (prêmio liquido e prêmio total) e usar o sistema para calcular o outro.