Cadastro de contratos / propostas de benefícios

No sub-menu Contratos de benefícios são gerenciados todos os contratos ou propostas de seguros de pessoas, planos de saúde e planos odontológicos.

Menu: Gestão de benefícios > Contrato de benefícios

Para cadastrar contratos de seguros de ramos elementares (auto, residencial) clique aqui.

Você também pode acessar os contratos/propostas pelo atalho da página principal

Cadastrar novos contratos

Você pode implantar rapidamente centenas de contratos através de uma planilha com os dados dos contratos e respectivos valores dos planos de cada estipulante e subestipulantes. (Gestão de Benefícios > Importações contratos de benefício)

1. Clique no botão “ Novo registro ” para cadastrar sua proposta ou contrato de saúde, odonto e vida.

Ramo: Selecione o ramo (ex: saúde coletivo para PME). Lembre-se que o produto correspondente deve estar previamente cadastrado (Principal > Produtos cadastrar produto)

Estipulante (Empresa Contratante): Se a empresa já existe no sistema, basta digitar o nome e seleciona-la. Se for uma nova empresa, clique em “Novo” para cadastrá-la.

GRUPO?: Marque se este contrato tiver sub (apenas para contratos com mais de uma fatura com vigência de 30 dias). Cada subestipulante é um subcontrato e poderá implantar todos nessa mesma tela de importação ou posteriormente na listagem de contratos clicando em +📃

Caso seja contrato com subestipulantes deve marcar a opção “Grupo? ☑” para conseguir cadastrar os sub-contratos na mesma tela.

IMPORTANTE:

Tantos os seguros quantos os planos de saúde e odontológicos são das seguradoras ou operadoras, portanto, para informar alguma administradora, plataforma assessoria ou associação de corretores como Lojacorr ou equivalentes, marque o campo CONTRATO DE ADESÃO ☑ e informe o nome da empresa responsável pela distribuição dos produtos no campo administradora.

Atenção:  Caso tenha mais de 10 sub-estipulantes, como o formulário ficará muito grande, sugerimos gravar os primeiros 10 contratos e posteriormente editar o principal e incluir demais sub-estipulantes.  Desta forma não correrá o risco de perder alguns dados ao gravar.

2. Clique em Prosseguir

Seguradora: Selecione a seguradora/operadora (ex: Amil). Caso não apareça a opção, verifique se o produto desta seguradora esta cadastrado em Principal > Produtos.
Para administradora marque “Grupo?☑” e coloque o nome da empresa no campo administradora.

Produto: Selecione o produto (ex: saúde empresarial), não o plano de saúde específico.

Início de Vigência: Data em que o contrato iniciou a cobertura na operadora.

Data do Contrato: Data em que a proposta foi assinada. Se transferência de corretagem, data da carta de transferência.

1º reajuste do contrato: Data do primeiro reajuste do contrato. Isso é vital para acompanhar os reajustes dos planos na seguradora.

IMPORTANTE:

Se não souber a data correta do reajuste, deixe vazio. Não invente uma data. Isso pode trazer perdas para a corretora, ao tentar acompanhar de perto todos os reajustes dos clientes, principalmente para corretoras de varejo (grande número PMEs, individuais e Adesão).

Lembre-se: as datas de reajustes dos sub-contratos em geral seguem o reajuste do contrato principal, ou seja, se for contrato de adesão precisa saber quando a administradora reajustará aquele contrato principal. Se for contrato coletivo com subestituplantes, em geral todos os subcontratos possuem a mesma data de reajuste. Caso seja um contrato PME, sem subestipulante nem administradora pode manter a mesma data de início de vigência.

Após cadastrar é importante associar todos os contratos que tiverem subestipulantes para que consiga gerenciá-lo com a mesma estrutura implantada na operadora.

Grave o contrato e prossiga com o cadastro:

Cadastrar planos de saúde e faixa etária no contrato

Depois poderá iniciar a inclusão das vidas seguradas que poderá ser manualmente ou através de importação de dados.

Comissões por vida:

Se está administrando contratos empresariais ou recebe as comissões para cada vida no extrato de comissão da seguradora, operadora ou mesmo administradora, precisa cadastrar os planos contratados e incluir as vidas para que seja possível importar as comissões recebidas e gerar todos os repasses das equipes de vendas corretamente.

Você pode colocar os planos contratados apenas nos estipulantes e os subcontratos herdarão todos os valores.

Saúde Empresarial:

Se o contrato for empresarial com muitas vidas e subcontratos, considere completar a aba Regras no menu cinza escuro, informando todas as condições contratuais do Estipulante.

Rateio na conferência de faturas:

Caso o cliente da corretora precise de rateio na conferência de faturas, cadastre os centros de custos, antes de importar a base de vidas. Os centros de custos devem ser idênticos aos que virão na planilha de importação das vidas, pois em geral é uma exigência do cliente.

Corretagem e Repasses

Para informar a corretagem do negócio e também os percentuais de repasses de comissões para os vendedores precisa gerar a apólice.

Nos detalhes do contrato (papel branco), ao final da pagina clique no botão no Gerar apólice/valores preencha os campos e grave

Após gravar a apólice deve informar a corretora, o tipo de comissão (Deve usar conforme a regra para todos os negócios que tiverem agenciamento). Ao cadastrar as regras de recebimento de comissões use os conceitos de mercado da forma correta para que os relatórios saiam conforme necessidades de gestão da corretora.

Contratos por adesão de saúde ou odontológicos

Após criar o contrato principal com respectivos valores negociados entre a operadora e o estipulante, que pode ser um sindicato, associação ou grande empresa; para incluir as adesões diárias, pesquise o contrato principal e clique no ícone lateral para inclusão da nova venda.

Observe o print abaixo para cadastros corretos de subcontratos por ADESÃO

Acompanhar contratos implantados

Através do filtro pela situação IMPLANTANDO poderá acompanhar os contratos enviados para as seguradoras durante o processo de implantação.

Após concluída a implantação do contrato na seguradora, gere a apólice e conclua o processo incluindo corretagem e produções (nomes dos vendedores que receberão comissões pela corretora).

Também verá nos detalhes do contrato o nome da pessoa responsável pelo cliente (Líder) e a origem do cliente