Regras do contrato, planos, contribuições e rateio (centros de custos)

[email protected]

Gestão de benefícios > Contrato de benefícios

Após cadastrar o contrato deverá cadastrar os valores dos planos contratados pelo Estipulante.

Associação de Planos ao Contrato

Depois de gravar o contrato, você será levado à tela para adicionar os planos. Ou dentro do contrato (detalhes 📃) no menu cinza escuro “planos“:

Adicionar Plano: Clique em “Nova Faixa de Valor” e selecione o plano.
- Planos não aparece: Se o plano desejado não aparecer, ele precisa ser pré-cadastrado no menu Gestão de Benefícios > Planos de Saúde
Valores: Coloque o valor e adicione “0” até o sistema preencher a virgula no lugar certo.
- Para faixa etária: Insira os valores por faixa (ex: 0 a 18, valor titular e valor dependente).
- Para contratos empresariais: Utilize a “taxa média”, onde o valor é fixo independentemente da idade, informe idade mínima “0” e a máxima “120”.

Grave cada plano/faixa adicionada.

Reajustes Futuros: Não altere o valor do plano diretamente aqui após um reajuste anual. O reajuste é feito na aba cinza escuro “Histórico de Reajustes” do contrato. No menu “Histórico de Reajustes”, clique na calculadora, defina a data do reajuste, o percentual e registre as negociações.

Alterar Regras do Contrato

Dentro do contrato (detalhes 📃) no menu cinza escuro “Regra” você pode alterar as condições do contrato. O contrato herda as regras configuradas no produto então todas as regras do produto serão automaticamente carregadas.

Para alterar desça a página e clique em “alterar ✏”.

Só altere as regras aqui se o contrato tiver alguma peculiaridade ou exceção (ex: cálculo diferente, fechamento da fatura em outra vigência). O ideal é que o produto já esteja configurado com a regra geral para evitar ter que configurar todos os contratos individualmente.

Contribuições e Coparticipação

Se o contrato envolver contribuições ou coparticipação, configure-as no menu cinza escuro “Contribuições“. Clique em novo registro no “+” verde no canto direito da configuração desejada:

Contribuição: Se o segurado contribui com parte do valor do plano (percentual ou monetário), cadastre essas informações. Isso é vital para que o sistema mande o cálculo para o RH, facilitando o desconto na folha de pagamento.

Coparticipação: A coparticipação é apenas para consulta. Liste os planos, exames ou procedimentos que possuem coparticipação para facilitar o pós-venda.

Centros de custos

Caso o cliente precise de rateio deverá cadastrar os centros de custos no menu cinza escuro “Centros de custos” antes de importar a base de vidas. Os centros de custos devem ser idênticos aos que virão na planilha de importação das vidas.

Cadastrar um centro de custo
No primeiro campo “Nova unidade ou local de trabalho” você deve inserir o código e o nome da unidade e clicar em gravar.

Você então deve clicar no botão “voltar” para associa-lo ao contrato selecionando a opção em “unidade” na segunda área “Novo registro: Centro de custo“.
Visualizar ou alterar unidades
Para visualizar todas as unidades você pode clicar em Ver unidades, ao clicar no lapis ✏ você pode alterar o registro ou apaga-lo na lixeira 🗑.

Corretagem

Para informar a corretagem do negócio precisa gerar a apólice.

Na aba Contratos, clique no botão no Gerar apólice/valores preencha os campos e gravar

Após gravar a apólice deve informar a corretora, o tipo de comissão (Conforme regra, se tiver mais de um percentual a lançar ou fixo nas faturas (vitalícias).

Cadastro dos segurados

Cadastro manual

Dentro do contrato vá no menu cinza escuro “segurados”.

Inclusão de titular
Clique no bonequinho no lado direito +👨‍⚕️ e insira o nome do segurado. Se já estiver cadastrado, selecione a opção que aparecer e o sistema preencherá automaticamente os campos. Caso contrário, complete os campos obrigatórios. Recomenda-se adicionar e-mail e telefone para futuras estratégias.
Desça a pagina e inclua os dados do contrato:
Inclusão em contratos
Insira o nome do subestipulante e clique na opção que aparecer. Logo abaixo, selecione em qual contrato e plano o segurado será incluído.
- Plano não aparece: Se o plano desejado não aparecer, ele precisa ser pré-cadastrado em menu Gestão de Benefícios > Planos de Saúde.
Datas: Informe a data de entrada na corretora, a data de entrada no seguro (início da cobertura) e a data de envio à operadora.
Número da Carteirinha: Opcional, pode ser adicionado para facilitar.

Inclusão de Dependentes
Descendo mais a pagina haverá uma parte “Cadastro dos dependentes“. Clique em “Adicionar”. Preencha os dados do dependente (nome, estado civil, nome da mãe, parentesco com o titular) e a data de entrada da solicitação de inclusão.
Clique em “adicionar” para cada novo dependente.
Grave as informações

Inclusão por importação

Dentro do contrato vá no menu cinza escuro “Importações”.

Clique em segurados no canto esquerdo e depois baixe o arquivo de modelo: ImportacaoSeguradosSaude.xls e preencha com os dados dos segurados/ beneficiários.

Atenção: Antes de iniciar a movimentação de segurados certifique-se que o contrato está cadastrado juntamente com os parâmetros (plano, centro de custo, parentesco).

Importar arquivo
Desça a pagina e clique em “escolher arquivo“.
- Previsão: Quando marcado não atualiza os dados. Desejável marcar primeiro esse checkbox para o sistema te mostrar uma previsão de como os dados vão entrar.
- Atualizar dados: Quando “Atualizar dados” estiver marcado e “Previsão” estiver desmarcado os dados serão atualizados. Não atualiza caso “previsão” esteja marcado.

Não Alterar Rótulos/Cabeçalhos: Não altere os cabeçalhos e leia atentamente as instruções.

Formato do Arquivo: O arquivo deve ser salvo no formato XLS (Microsoft Excel 97-2003). Não utilize CSV, TXT, DOCX ou XLSX.

Formatação de Datas: As datas devem estar formatadas como DATA no Excel, não como texto. Para verificar, coloque um filtro na coluna: se aparecerem barras (ex: 01/01/2024), não está formatada corretamente; se aparecerem anos, meses e dias agrupados, está correta.

Sem fórmulas: Não use fórmulas no arquivo de importação.

Colunas de Cor Preta (Erros): Nunca preencha ou use essas colunas, pois são do sistema.