Gerar apólices – benefícios e vida

Gestão de benefícios > Contrato de Benefícios

Nesta tela, pesquise o contrato que deseja gerar a apólice, clica em detalhes 📃 , desça a tela e clique no botão “Gerar apólice/valores” conforme figura abaixo.

O processo é similar para todos os seguros coletivos de benefícios.

Para criar uma apólice de “seguro de vida ou saúde coletivo” (Saúde empresarial, saúde PME, VG empresarial e VG PME) deve primeiro criar o contrato com todas as informações de faturamento. Veja o passo a passo clicando aqui. Após gravar o contrato, desça a tela e clique no botão “Gerar apólice/valores”.

• Origem do negócio: Selecione se é um “seguro novo” ou uma “renovação”.
  • Seguro novo: Início de um novo contrato/apólice. A sequência de cobrança (parcela) começa em um (1).
  • Renovação: Continuidade de um contrato/apólice existente, após o fim da vigência anterior. A sequência de cobrança continua a partir da última parcela paga (ex.: após 12 parcelas, a renovação começa na 13ª).
• Datas da vigência: Preencha o início de vigência e o fim de vigência da apólice. O sistema pode trazer dados pré-preenchidos, mas ajuste se necessário.
• Data da fatura: Defina a data de vencimento da primeira e da segunda fatura (ex: todo dia 15 do mês). Cuidado com o ano para que as datas estejam alinhadas com a vigência.
  • Contrato antigo: Se o contrato é antigo, mas você quer começar a conferir a partir de um ano recente, defina o início de vigência da apólice para essa data. Defina o dia do fechamento da fatura (ex: dia 25) e o dia de envio ao cliente.

Observações: Use o campo de observações para dados adicionais.

Após clicar em “Gerar apólice” preencha os dados da interface e depois clique em “Gravar”.

IMPORTANTE
Observe que os dados de “FATURAMENTO” só aparecem nas apólices cujos produtos estão parametrizados com cobrança da primeira fatura já na inclusão da apólice. Ex: Seguros individuais e/ou alguns PME de algumas seguradoras.

Nos seguros empresariais normalmente os dados de “FATURAMENTO” não aparecem pois as faturas são criadas posteriormente. Ou seja, não há entrada do processo na operadora com cheque ou a mesma emite boleto imediatamente após a entrada do processo. Ex: SPG Bradesco.

Renovação de apólices de benefícios

Menu: Gestão de benefícios > Relatórios

• Em razão de algumas seguradoras mudarem o número da apólice quando há renovação contratual dos seguros de benefícios (saúde, odonto, vida coletivos), foi criada a opção de renovar a apólice sem ter que replicar todas as informações do contato.
• Para proceder a renovação de uma apólice é necessário que a mesma tenha final de vigência correto.